피터 린치와 그의 투자 전략에 대해 알아야 할 20가지

 

Peter Lynch는 역사상 가장 위대한 투자자 중 한 명이며 그만한 이유가 있습니다. 수많은 투자자들이 그의 투자 전략을 성공적으로 적용했으며 투자자로서의 그의 성공은 전설적입니다. Peter Lynch 투자 전략은 투자자가 자신이 알고 있는 것에 투자해야 한다는 단순한 원칙에 기반합니다. 즉, 투자자는 자신이 이해하는 기업이나 산업에 투자를 집중하고 이해하지 못하는 기업이나 산업에 대한 투자는 피해야 합니다.

 

Lynch의 투자 전략은 투자자가 저평가된 주식과 시간이 지남에 따라 성장할 가능성이 있는 주식을 찾아야 한다는 생각에 기반합니다. 그는 투자자들이 자신이 속한 업계의 회사나 이미 잘 알고 있는 회사와 같이 자신이 알고 이해하는 회사에 집중해야 한다고 믿었습니다. 그는 투자자들이 투자하기 전에 철저하게 회사를 조사해야 하고, 탄탄한 펀더멘털과 매력적인 성장 잠재력을 가진 회사를 찾아야 한다고 믿었다.

 

Lynch 투자 전략의 핵심 부분은 다양화입니다. 그는 위험을 줄이기 위해서는 다각화가 중요하며 투자자들은 다양한 자산군과 부문에 걸쳐 다각화해야 한다고 믿었습니다. Lynch는 또한 투자할 때 장기적인 관점을 갖는 것이 중요하다고 강조했습니다. 그는 투자자들이 인내심을 갖고 시간이 지남에 따라 복합화될 가능성이 있는 투자를 찾아야 한다고 믿었습니다.

 

1. Peter Lynch는 1977년 Fidelity의 Magellan Fund의 책임자가 된 전설적인 투자자입니다. 그는 1977년부터 1990년까지 연평균 29.2%의 수익률을 기록하며 역사상 가장 성공적인 뮤추얼 펀드 중 하나로 펀드를 전환한 것으로 널리 알려져 있습니다.

2. Lynch는 자신의 투자 전략을 설명하는 데 사용한 "당신이 아는 것을 사십시오"라는 문구를 대중화한 것으로 알려져 있습니다. 그는 투자자들이 주식시장의 미래 방향을 예측하기보다 자신이 잘 알고 이해하는 기업에 투자해야 한다고 믿었다.

 

3. Lynch는 작은 "숨겨진 보석"의 힘을 믿었습니다. 즉, 널리 팔리거나 잘 알려지지는 않았지만 상당한 성장 잠재력이 있는 주식입니다. 그는 이러한 주식을 종종 실제 가치보다 낮은 가격으로 구매할 수 있어 투자자에게 시간이 지남에 따라 상당한 수익을 실현할 수 있는 기회를 제공한다고 믿었습니다.

 

4. Lynch는 위험을 줄이고 잠재적인 수익을 늘리기 위해 다각화의 사용을 옹호했습니다. 그는 투자자들이 모든 계란을 한 바구니에 담는 것이 아니라 다양한 부문과 산업에 투자를 분산해야 한다고 믿었습니다.

 

5. Lynch는 또한 시장의 비효율성을 이용해야 한다고 믿었습니다. 그는 투자자들이 저평가되거나 간과된 주식을 찾아 적절한 가격에 매수할 것을 옹호했습니다.

 

6. 린치는 연구의 힘을 믿었다. 그는 투자하기 전에 회사와 재무 상태를 조사하는 것이 중요하다고 강조했습니다. 그는 투자자들이 각 주식의 펀더멘털을 이해하고 강력한 펀더멘털과 성장 가능성이 있는 회사에 투자해야 한다고 믿었습니다.

 

7. 린치는 장기 투자를 옹호했다. 그는 투자자들이 투자의 잠재력을 완전히 실현하기 위해서는 주식을 장기적으로 보유해야 한다고 믿었습니다.

 

8. Lynch는 배당금 재투자를 지지했습니다. 그는 배당금을 재투자하는 것이 시간이 지남에 따라 수익을 높이는 가장 좋은 방법 중 하나라고 믿었습니다.

 

9. 린치는 인내심을 옹호했다. 그는 투자자들이 시장의 소음에 흔들리지 말고 인내심을 갖고 적절한 투자 기회를 기다려야 한다고 믿었다.

 

10. Lynch는 투자자가 단기 수익에만 집중해서는 안 된다고 믿었습니다. 그는 주식의 장기적인 잠재력과 회사의 전반적인 펀더멘털을 살펴보는 것이 중요하다고 강조했습니다.

 

11. 린치는 가치투자의 신봉자였다. 그는 투자자들이 내재가치 이하로 거래되는 주식을 찾아 적절한 가격에 매수해야 한다고 믿었다.

 

12. 린치는 포트폴리오 리밸런싱을 믿었다. 그는 투자자들이 다양한 포트폴리오를 유지하기 위해 주기적으로 포트폴리오를 검토하고 보유하고 있는 개별 주식을 조정해야 한다고 믿었습니다.

 

13. 린치는 투자자들이 투자에 있어서 너무 욕심을 부리면 안 된다고 믿었다. 그는 단기 수익률이 높은 주식을 쫓는 것에 대해 경고하고 투자에 대해 보다 인내심 있는 접근 방식을 취할 것을 옹호했습니다.

 

14. Lynch는 투자자들이 강력한 펀더멘털과 장기적 성장 가능성이 있는 주식에 집중해야 한다고 믿었습니다. 그는 펀더멘탈이 강하고 실적이 좋은 주식이 시간이 지남에 따라 가치가 상승할 가능성이 더 높다고 믿었습니다.

 

15. 린치는 근본적인 분석의 힘을 믿었다. 그는 투자자가 주식이 투자할 가치가 있는지 여부를 결정하기 위해 회사의 재무제표, 경영진 및 경쟁적 포지셔닝을 분석해야 한다고 믿었습니다.

 

16. 린치는 안전마진의 힘을 믿었다. 그는 투자자들에게 안전마진이 있는 주식에만 투자하라고 주장했다.

 

17. 린치는 다양화를 옹호했다. 그는 투자자들이 위험을 줄이고 수익을 높이려면 다양한 부문과 산업에 걸쳐 포트폴리오를 다양화해야 한다고 믿었습니다.

 

18. 린치는 "상향식" 투자를 옹호했습니다. 그는 투자자들이 전체 시장의 방향을 예측하려고 하기보다 탄탄한 펀더멘털과 성장 가능성이 있는 주식을 찾아야 한다고 믿었다.

 

19. 린치는 세금 감면 수확의 힘을 믿었다. 그는 투자자들이 세금 부담을 줄이기 위해 포트폴리오의 손실을 이용해야 한다고 믿었습니다.

20. 린치는 복리의 힘을 믿었다. 그는 투자자가 장기 수익을 극대화하기 위해 복리 효과를 활용하고 수익을 재투자해야 한다고 믿었습니다.

 

피터 린치 공식

Peter Lynch Formula는 유명한 주식 시장 투자자이자 Fidelity Magellan Fund의 전 매니저인 Peter Lynch가 개발한 인기 있는 투자 전략입니다. 이 공식은 시장을 능가할 가능성이 있는 주식을 선택하는 데 초점을 맞추고 잠재적인 투자 조사의 중요성을 강조합니다.

Peter Lynch Formula는 세 부분으로 구성됩니다.

 

1. P/E 비율: P/E 비율 또는 주가수익비율은 회사의 현재 주가를 주당 순이익과 비교합니다. P/E 비율이 낮을수록 더 매력적인 주식입니다.

 

2. 성장률: 주식의 잠재력을 판단하기 위해 성장률을 평가합니다. 이는 회사의 과거 실적과 미래 성장 잠재력을 살펴봄으로써 수행할 수 있습니다.

 

3. 잠재력: 피터 린치 공식의 마지막 부분은 주식의 잠재력을 결정하는 것입니다. 이는 회사의 경영, 업계 동향 및 전반적인 경제 환경을 살펴보면 알 수 있습니다.

 

Peter Lynch 공식은 주식의 투자 잠재력을 평가하는 좋은 방법입니다. 공식의 세 부분을 결합함으로써 투자자는 주식의 잠재력을 더 잘 이해하고 정보에 입각한 결정을 내릴 수 있습니다.

 

피터 린치의 10가지 유명한 명언

1. "당신이 아는 것에 투자하십시오." – 피터 린치

2. “로빈이 노래하기를 기다리는 사람들은 벌레를 그리워합니다.” – 피터 린치

3. "당신이 무엇을 소유하고 있는지, 왜 그것을 소유하고 있는지 아십시오." – 피터 린치

4. "수정을 준비하거나 수정을 예상하려고 노력하는 투자자가 수정 자체에서 손실한 것보다 훨씬 더 많은 돈을 잃었습니다." – 피터 린치

5. "시간은 투자자 편이다." – 피터 린치

6. “주식시장은 참을성 없는 사람에게서 참을성 있는 사람에게 돈을 옮기는 장치다.” – 피터 린치

7. "당신이 생각하는 매력적인 회사를 찾을 수 없다면 찾을 때까지 돈을 은행에 넣어라." – 피터 린치

8. "투자자들은 좋은 장기 실적과 건전한 장기 전망을 가진 회사를 찾아야 합니다." – 피터 린치

9. "무언가를 살 때 왜 그것을 사는지, 얼마를 지불하고 있는지 알아야 합니다." – 피터 린치

10. “일반 투자자에게 돈을 버는 가장 좋은 방법은 좋은 회사를 사서 장기적으로 보유하는 것입니다.” – 피터 린치

 

피터 린치의 20의 법칙

Lynch Rule 또는 Lynch's Rule이라고도 알려진 Rule of 20은 전설적인 미국 투자자이자 펀드매니저인 Peter Lynch가 개발한 주식 투자 규칙입니다. Lynch는 투자자들이 저평가된 주식과 상당한 성장 가능성이 있는 주식을 식별하는 데 도움이 되는 규칙을 개발했습니다. 구체적으로, 20법칙은 주식의 가격 대비 수익(P/E) 비율이 20에서 인플레이션율을 뺀 값보다 작거나 같을 때 주식의 가치가 매력적인 것으로 간주한다고 명시합니다.

20법칙은 주가가 기본 비즈니스의 가치와 인플레이션을 고려한 프리미엄을 반영해야 한다는 생각에 기반합니다. Lynch는 주식의 P/E 비율이 인플레이션율과 같으면 주가는 인플레이션의 영향만 반영하고 회사의 성장 잠재력은 반영하지 않는다고 추론했습니다. 따라서 린치는 인플레이션율 이하의 주가는 저평가된 것이며 투자자들에게 매력적인 기회를 제공할 수 있다고 주장했다.

20법칙은 투자자가 주식이 저평가되었는지 여부를 판단하는 출발점입니다. P/E 비율 외에도 Lynch는 투자자들이 회사의 펀더멘털, 산업 동향 및 거시 경제 조건과 같은 다른 요소도 고려해야 한다고 제안했습니다.

 

Peter Lynch는 몇 개의 주식을 추천합니까?

전설적인 미국 투자자인 피터 린치는 단순한 투자 전략으로 유명합니다. 그는 투자자들이 잘 알고 이해하는 회사에 투자할 것을 권장합니다. 그는 또한 투자자들에게 다양한 산업과 회사의 주식을 구매하여 투자를 다양화할 것을 권장합니다. Lynch에 따르면 10~30개 주식으로 구성된 다각화된 포트폴리오가 이상적입니다.

그는 또한 투자자들이 한 주식에 전체 포트폴리오의 5% 이상을 투자하지 말 것을 제안합니다. 그는 장기적으로 개별 주식을 매수하고 보유하는 것이 장기적 성공을 위한 최선의 전략이라고 믿습니다. Lynch는 또한 투자자들이 강력한 펀더멘털과 성장 잠재력을 가진 회사의 주식을 구매하는 성장 스타일의 투자를 사용할 것을 권장합니다. 그는 투자자들이 회사의 강점과 약점을 파악하기 위해 회사의 재무제표를 분석한 다음 그것이 좋은 투자인지 여부를 결정할 것을 제안합니다. 마지막으로 Lynch는 투자자들이 시장 타이밍을 맞추려 하지 말고 장기적에 집중할 것을 권장합니다.

 

Fidelity Magellan 펀드는 여전히 존재합니까?

예, Fidelity Magellan Fund는 여전히 존재합니다. 이 펀드는 1963년에 설립되었으며 Fidelity Investments에서 관리합니다. 처음에는 가장 성공적인 투자자 중 한 명으로 널리 알려진 Peter Lynch가 관리했습니다. Lynch는 1977년부터 1990년까지 펀드 매니저였으며 연평균 29.2%의 수익률을 창출했습니다.

Fidelity Magellan Fund는 현재 2002년부터 책임자인 Jeffrey Feingold가 관리하고 있습니다. Feingold의 리더십 아래 이 펀드는 연간 8.1%의 수익률을 달성했습니다. 이 펀드는 다양한 주식 포트폴리오에 투자하는 대형 성장 펀드입니다. 현재 세계에서 가장 큰 뮤추얼 펀드 중 하나이며 운용 자산이 200억 달러가 넘습니다.

이 펀드는 Fidelity Investment의 401(k) 계획 및 중개 계좌를 포함한 다양한 채널을 통해 개인 투자자에게 제공됩니다. 이 펀드는 최소 투자 요건이 $2,500이며 투자자는 0.74%의 비용 비율을 지불할 것으로 예상할 수 있습니다.

피델리티 마젤란 펀드는 많은 투자자들에게 인기 있는 장기 투자였습니다. 큰 규모에도 불구하고 상대적으로 낮은 위험 프로필을 유지하고 있으며 계속해서 세계에서 가장 크고 인기 있는 뮤추얼 펀드 중 하나입니다.

 

피델리티 마젤란 펀드와 피터 린치

Peter Lynch는 1977년부터 1990년까지 Fidelity Magellan Fund의 매니저였습니다. 재임 기간 동안 Lynch는 이 펀드를 역사상 가장 성공적인 뮤추얼 펀드 중 하나로 탈바꿈시켰습니다.

Fidelity Magellan Fund에서 Lynch의 임기는 그가 1977년 회사에 합류하면서 시작되었습니다. 그는 1978년에 펀드의 수석 관리자로 임명되었으며 1990년까지 그 자리를 유지했습니다.

Lynch의 전략은 주로 성장 잠재력이 강한 저평가된 회사를 찾는 데 중점을 두었습니다. 그는 작고 덜 알려진 회사들 사이에서 숨겨진 보석을 발견하는 능력과 규모에 관계없이 투자하려는 의지로 유명했습니다. 또한 경영이 탄탄하고 제품이 좋은 기업에 집중했고, 가능성이 있는 기업이라고 생각되면 위험을 감수하는 것을 두려워하지 않았다.

Fidelity Magellan Fund에서 근무하는 동안 Lynch는 펀드를 1,800만 달러에서 140억 달러 이상으로 성장시킬 수 있었습니다. 이것은 놀라운 성과였으며 Lynch는 "The Wizard of Wall Street"라는 별명을 얻었습니다. 그의 성공으로 Fidelity Magellan Fund는 역사상 가장 성공적인 뮤추얼 펀드 중 하나가 되었으며 오늘날 업계에서 가장 인기 있는 펀드 중 하나로 남아 있습니다.

피델리티 마젤란 펀드의 매니저로 13년 동안 일하면서 피터 린치는 펀드를 투자 강국으로 전환할 수 있었습니다. 그의 성공으로 그는 전 세계 투자자들의 찬사를 받았으며 그의 책은 오늘날까지도 투자자들 사이에서 계속해서 인기를 얻고 있습니다. Fidelity Magellan Fund에서의 Peter Lynch의 성공은 투자자로서의 그의 기술에 대한 증거이며 그의 유산은 여전히 ​​전 세계 투자자들에게 영감을 주고 있습니다.

Peter Lynch는 또한 자신의 투자 전략 에 대한 두 권의 성공적인 책인 One Up on Wall Street와 Beating the Street를 저술했습니다. 그의 책은 오늘날까지도 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있으며 투자에 관심이 있는 사람이라면 누구나 읽어야 할 필독서로 여겨집니다.