워렌 버핏이 부를 축적한 과정

청량 음료 판매에서 수십억 달러 벌기까지

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전설적인 가치 투자자인 Warren Edward Buffett 은 병든 섬유 공장을 세계에서 가장 성공적인 지주 회사가 될 수 있는 금융 엔진으로 전환했습니다 .

Forbes에 따르면 그의 투자 능력으로 인해 오마하의 오라클 로 알려진 Buffett은 1,000억 달러가 넘는 개인 재산을 축적했습니다.1그는 아이러니하게도 자본주의의 우드스탁이라고 불리는 행사인 Berkshire의 연례 회의 에서 자신의 연설을 들을 기회를 얻기 위해 수많은 충성도 높은 팬들에게 매년 네브래스카주 오마하로 여행을 가도록 영감을 줍니다 .

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주요 테이크 아웃

• Warren Buffett은 어린 나이에 투자를 시작하여 11세에 첫 주식을 사고 14세에 첫 부동산 투자를 했습니다.
• Buffett은 Columbia University에서 경영학 학위를 취득하는 동안 전설적인 가치 투자자 Benjamin Graham 밑에서 공부했습니다. 하버드는 그를 거부했다.
• 버핏은 찰리 멍거와 협력하여 부실한 버크셔 해서웨이 섬유 회사를 인수했으며, 나중에 다른 기업을 인수하고 투자하는 수단으로 사용되었습니다.
• 버핏은 저평가됐지만 견실한 기업을 매입해 장기적으로 보유하는 진정한 가치 투자자다.
• 버핏은 항상 박애주 의자였으며 1,000억 달러가 넘는 막대한 개인 재산을 빌 & 멜린다 게이츠 재단에 기부하겠다고 약속했습니다.

앨리슨 친코타 / 인베스토피디아

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워렌 버핏: 부자가 되는 길

어린 시절과 교육

버핏은 1930년 8월 30일 네브래스카 주 오마하에서 하워드 버핏과 레일라 버핏 사이에서 태어났습니다. 그는 세 자녀 중 둘째이자 유일한 소년이었습니다. 그의 아버지는 주식 중개인 이자 4선 미국 하원의원이었습니다. 하워드 버핏은 공화당 티켓에서 비연속 임기를 역임했지만 자유주의적 견해를 지지했습니다.2

돈을 버는 것은 청량음료를 팔고 페이퍼 루트를 가진 그의 아들 Warren의 초기 관심사였습니다. 그는 14세 때 이러한 노력으로 얻은 수입을 40에이커의 땅에 투자한 다음 수익을 위해 임대했습니다. 아버지의 권유로 그는 펜실베이니아 대학교에 지원했고 합격했습니다. 감명을 받지 못한 버핏은 2년 후 그 대학을 떠나 네브래스카 대학교로 편입했습니다.23

졸업 후 그의 아버지는 다시 한 번 그에게 교육의 가치를 확신시켰고 대학원 학위를 취득하도록 격려했습니다. Harvard는 Buffett을 거부했지만 Columbia University는 그를 받아 들였습니다. 버핏은 가치 투자 의 아버지인 벤자민 그레이엄 밑에서 공부했고 컬럼비아에서 그의 시간은 비록 시작은 느리지만 경력의 무대를 마련했습니다.3

졸업 후 Graham은 Buffett의 고용을 거부했으며 심지어 월스트리트 에서 경력을 쌓지 말라고 제안했습니다 . Buffett의 아버지는 Graham과 동의했고 Buffett은 아버지의 중개 회사에서 일하기 위해 Omaha로 돌아 왔습니다. 그는 Susan Thompson과 결혼하여 가정을 꾸렸습니다. 잠시 후 Graham은 마음이 바뀌었고 Buffett에게 뉴욕에서 일자리를 제안했습니다.

그의 스승인 Benjamin Graham과 달리 Buffett은 투자를 고려할 때 숫자 그 이상을 보고 회사의 경영진과 시장에서 제품의 경쟁 우위 에 집중하기를 원했습니다.

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주목할만한 성과

뉴욕에 도착한 버핏은 컬럼비아의 그레이엄에게서 배운 투자 이론을 바탕으로 발전할 기회를 가졌습니다. Graham에 따르면 가치 투자는 그가 " 내재 가치 "라고 부르는 기본 자산의 가치에 대해 엄청나게 할인된 가격으로 판매되는 주식을 찾는 것과 관련이 있습니다. 버핏은 개념을 내면화했지만 한 단계 더 나아가는 데 관심이 있었습니다.

1956년 그는 오마하로 돌아와 버핏 어소시에이츠를 설립하고 나중에 집을 구입했습니다. 1962년에 그는 30세였고 Charlie Munger 와 힘을 합쳤을 때 이미 백만장자가 되었습니다 . 그들의 협력은 결국 가치 투자를 죽어가는 사업에서 마지막 몇 달러를 짜내려는 시도 이상의 무언가로 보는 Buffett의 아이디어에 기반한 투자 철학 의 개발로 이어졌습니다 .3

그 과정에서 그들은 죽어가는 섬유 공장인 Berkshire Hathaway ( BRK.A )를 구입했습니다. 고전적인 그레이엄 가치 플레이로 시작된 것은 사업이 살아날 조짐을 보이면서 장기 투자가 되었습니다. 섬유 사업의 현금 흐름은 다른 투자 자금으로 사용되었습니다. 결국, 원래 사업은 다른 보유 자산 에 가려졌습니다 . 1985년 버핏은 섬유 사업을 접었지만 그 이름은 계속 사용했다.

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부와 자선

당신이 세계에서 가장 성공적인 투자자일 때 돈으로 무엇을 합니까? 당신이 워렌 버핏이라면, 당신은 그것을 포기합니다. 버핏은 2006년 6월 자신의 재산 대부분을 세계 보건 문제, 미국 도서관, 글로벌 학교 등에 중점을 둔 빌 & 멜린다 게이츠 재단에 기부한다고 발표하면서 세상을 놀라게 했습니다 . 세계 최대의 투명한 자선 단체 중 하나입니다.4

Buffett의 기부금은 Berkshire Hathaway 주식의 클래스 B 주식 형태로 제공됩니다 . Gates Foundation에 대한 그의 총 기부금은 천만 주입니다. Buffett이 사망하거나 재단이 지출 규정을 충족하지 못하거나 Bill 또는 Melinda Gates가 재단 활동에 적극적으로 참여한다는 규정을 충족하지 못할 때까지 5% 단위로 지급됩니다. Buffett의 2006년 기부금은 약 15억 달러에 달하는 500,000주였습니다.

2022년 6월, 재단의 CEO인 Mark Suzman은 Bill & Melinda Gates Foundation 직원들에게 이메일을 보냈습니다. 2006년 이후 버핏의 기부금이 총 360억 달러 이상이라는 이메일이 재단 웹사이트에도 공유되었습니다.5버핏은 주가 상승이 시간이 지남에 따라 그 양을 증가시킬 것으로 예상합니다.

900,000주의 또 다른 주식 기부는 Buffett의 자녀가 운영하는 세 개의 자선 단체에 균등하게 분배되었습니다. 추가로 150만 주가 그의 첫 번째 아내를 기리기 위해 운영되는 재단에 사용되었습니다.67

게이츠 재단에 대한 막대한 기부금은 확실히 큰 놀라움이었지만, 버핏의 자선 활동은 새로운 것이 아닙니다. 그는 Susan Thompson Buffett Foundation으로 개명된 Buffett Foundation을 통해 40년 동안 돈을 기부해 왔습니다. 이 재단은 찬성 가족 계획 원인을 지원하고 핵 확산을 억제하기 위해 노력합니다.

버핏은 항상 그의 부의 대부분을 자선단체에 기부할 계획이었지만 사후에 그렇게 될 것이라고 주장했습니다. 마음의 변화는 합리적이고 단호하며 독단적이고 자신의 길을 타오르는 버핏의 정수입니다. "나는 내가 하고 싶은 것이 무엇인지 알고 있고, 시작하는 것이 이치에 맞습니다."라고 그가 말한 것으로 유명합니다.

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유산

버핏의 투자 철학은 그가 생각하기에 잘 관리되고 저평가된 기업의 주식을 취득한다는 원칙에 기반을 두고 있습니다 . 그가 매수할 때 그의 의도는 증권을 무기한 보유하는 것입니다. Coca-Cola, American Express 및 Gillette는 모두 그의 기준을 충족했으며 수년 동안 Berkshire Hathaway의 포트폴리오에 남아 있습니다.

많은 경우에 그는 회사를 완전히 인수하여 경영진이 일상 업무를 계속 처리하도록 했습니다. 이 범주에 속하는 잘 알려진 회사로는 See's Candies, Fruit of the Loom, Dairy Queen, The Pampered Chef Ltd. 및 GEICO Auto Insurance가 있습니다 .

닷컴 거품이 터졌을 때 발생한 기술 붕괴로 많은 전문가들이 파산했습니다. 버핏의 이익은 두 배가 되었습니다.

Buffett의 신비는 기술주가 대중화되기 전까지 그대로 유지되었습니다. 단호한 기술 혐오자로서 Buffett은 1990년대 후반에 기술 주식의 놀라운 상승세를 지켜보았습니다. 총력을 다하고 자신의 임무를 충족하지 못하는 회사에 대한 투자를 거부한 버핏은 월스트리트 전문가들의 경멸을 받았고 많은 사람들에게 시간이 지난 사람으로 치부되었습니다.

개인 생활

수십억 달러의 순자산 에도 불구하고 Warren Buffett은 전설적으로 검소합니다. 그는 1958년에 31,000달러에 구입한 침실 5개짜리 집에 여전히 살고 있으며, 코카콜라를 마시고, 햄버거나 스테이크를 선호하는 지역 식당에서 식사를 합니다. 수년 동안 그는 기업용 제트기를 구입한다는 생각을 피했습니다. 그가 마침내 하나를 얻었을 때, 그는 그것을 변호할 수 없는(Indefensible)이라고 명명했습니다. 제트기에 쓰는 돈에 대한 그의 비판을 대중이 인정한 것입니다.

그는 1952년 결혼식 이후 50년 이상 수잔 톰슨과 결혼 생활을 유지했습니다. 그들은 수지, 하워드, 피터라는 세 자녀를 두었습니다. Buffett과 Susan은 1977년에 헤어졌고 2004년 그녀가 사망할 때까지 결혼 생활을 유지했습니다. 그녀가 죽기 전에 Susan은 그를 웨이트리스인 Astrid Menks에게 소개했습니다. 버핏과 멘크스는 1978년 동거를 시작해 2006년 8월 결혼했다.

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워렌 버핏은 어떻게 그의 재산을 모았나?

저평가된 주식과 회사를 고도로 조사하고 시기적절하게 매입하여 장기적으로 보유하게 됩니다. 그가 인수한 대부분의 회사에 대해 그는 기존 경영진을 그대로 두었습니다. 왜냐하면 그들이 처음부터 버핏에게 회사를 매력적으로 만들기에 충분히 좋은 일을 했기 때문입니다. 주식의 경우, 그는 수십 년 동안 Coke 및 American Express와 같은 회사를 보유하면서 장기적으로 그 일을 해왔습니다(그는 여전히 둘 다 소유하고 있습니다).

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버핏의 지혜의 진주는 무엇입니까?

단시간에 부자가 되려는 데이 트레이더들 에게 "주식을 10년 동안 보유할 준비가 되어 있지 않다면 10분도 보유하지 말라"는 말이 기억에 남습니다.8또 다른 유명한 인용문은 "나의 구매를 지시하는 간단한 규칙: 다른 사람들이 욕심을 부릴 때 두려워하고 다른 사람들이 두려워할 때 욕심을 내십시오."입니다.9실제로 버핏은 항상 가치 투자의 단순한 규칙으로 돌아가는 많은 투자 격언으로 잘 알려져 있습니다.

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Warren Buffett은 그의 재산으로 무엇을 할 계획입니까?

간단한 대답은 기부하는 것인데, 그는 주로 Bill & Melinda Gates Foundation에 막대한 기부를 할 계획입니다. 그는 두 사람과 좋은 관계를 구축하고 세계 보건과 같은 그들의 자선 활동을 공유하고 존중하기 때문입니다. 그리고 여성의 권리. Warren Buffet은 자신이 가치 있다고 생각하는 대의에 기부하는 데 전설적으로 관대하므로 자금이 필요한 대의에 대부분의 재산을 기부하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

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결론

미래는 버핏이 계속해서 줄 금액이 증가할 것으로 보입니다. 자신의 말로 "나는 왕조의 부를 열광하는 사람이 아니다. 특히 60억 명의 사람들이 우리보다 훨씬 더 가난한 삶을 살면서 돈으로부터 이익을 얻을 수 있는 기회를 가질 때 특히 그렇다."10

버핏은 공정한 시장 평가에서 고품질 기업을 찾는 것을 의미하는 가치 투자의 시간 테스트 규칙에 의존하여 재산을 모았습니다. 그런 다음 그는 이러한 투자를 장기적으로, 일부는 무기한으로 보유하고 항상 복합 작업의 힘을 마법처럼 허용합니다.